虚拟货币OTC商户有哪些犯罪风险？

现在说到虚拟货币，相信大部分投资者都能聊上几句。 如果说大家最熟悉的虚拟货币，那就是比特币和USDT了。 然而，大多数投资者只知道虚拟货币交易方式有币币交易、法币交易、合约交易。 实际上，这些交易方式统称为场内交易； 各种限制催生了场外交易。 尽管2021年中华人民共和国十部委并未禁止个人进行虚拟货币交易，但该通知的颁布实施对虚拟货币交易产生了不同程度的影响。

比特币场外交易直接在两方之间进行，其中一方通常是“柜台”——专门买卖特定资产类别的企业。 在场外交易中，双方首先商定价格，然后在双方之间转移资产。 这种点对点的直接交易模式是场外交易市场不透明的主要原因比特币刑事犯罪案例，因为除了参与者之外，没有人能够了解交易价格和交易数量，市场之外还会有各种资金交易。 这意味着虚拟货币场外交易将面临诸多不确定的法律风险。

虚拟货币OTC是指交易双方需要有足够的信任基础，不能仅仅依靠网上的信誉和交易习惯，而是完全依靠道德规范。 随着“破卡行动”和打击“洗钱”犯罪活动的进一步深入，其交易方式的安全性和刑事法律风险不容忽视。

1.冻结银行账户的风险

虚拟货币场外交易是商家与买家在场外沟通商定买卖价格和价格支付方式后进行的点对点交易。 该操作模式实际上是商家将虚拟货币转给买家，买家将购买的货币转入卖家指定的银行账户、支付宝或微信账户的过程。

如果商户收到黑钱，上游犯罪资金涉嫌作案，商户银行账户将因收到黑钱被公安机关冻结。 被冻结的资金不仅可能被没收，场外商户也可能被拘留，甚至面临刑事指控。

2、涉嫌非法经营的风险

非法经营罪是虚拟货币场外商户明知犯罪所得并为其提供资金结算业务的犯罪风险之一。 根据第一条的规定，未经国家有关部门批准，擅自从事证券、期货、保险业务，或者擅自从事资金支付结算业务的，构成非法经营罪。

最高人民法院规定，变相买卖外汇，扰乱金融市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪。 取得支付结算业务许可证的金融机构从事资金结算业务。 未经许可，任何组织和个人不得在我国境内从事外汇买卖、结汇等业务。

回到虚拟货币OTC商户，买卖虚拟货币获利的行为很容易直接理解为外汇买卖结算行为。 以泰达币（USDT）为例。 USDT是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币。 它是一种存储在外汇储备账户中并由法定货币支持的虚拟货币。 但是比特币刑事犯罪案例，虚拟货币不能直接等同于美元，毕竟它的本质不是法定货币，”