比特币风险研究总结.doc

Bitcoin risk research overview.doc Bitcoin risk research overview 1. 简介 比特币是由中本聪 [1] 发明的去中心化电子现金系统。 它采用加密算法和p2p分布式网络技术构建了一个全球性的分布式自治系统，是金球的第一个分布式匿名数字货币[2]。 比特币的生成不依赖于第三方金融机构，而是根据特定的算法和一定的规则生成； 比特币的管理依赖于分布式网络中的众多节点，这些节点共同创建账本、管理账本、验证交易、确认交易，从而共同实现数字信用的追踪，解决虚拟经济的信用问题[ 3]，保证比特币流通。 比特币具有去中心化、匿名性、不可逆性、普适性、开源、非主权超国家等特点。 比特币自2009年问世以来，一方面以其独特的创新吸引了黄金界的目光，在世界范围内迅速崛起； 舞台准入、国际网络犯罪卷入等问题，引起了世界各国学者对比特币风险研究的关注。 目前比特币风险研究主要集中在对比特币风险的分析和管理，对比特币风险评估和防范的研究较少，有必要认真研究。 2、比特币风险分析与研究 比特币风险是指行为人在从事与比特币相关的活动时，由于各种不确定因素的影响，可能给行为人造成损害或损失如何管理比特币风险，甚至阻碍其发展，使其走向衰落的可能性。 这里所说的演员，狭义上指的是比特币、比特币用户、比特币公司； 从广义上讲，它还包括社会和国家。

目前，大多数研究者结合比特币技术，针对比特币生态系统中的各种问题，综合分析各种风险。 没有明确的分类定位； 研究方法以定性研究为主，结合定量研究，比特币到底是一种货币[4]、一种商品[5]、一种支付手段[6]还是一种投资产品[7]。 根据风险承担对象进行综合、归纳、分类（见表1）。 三、比特币风险管理研究 目前，国内外学者对比特币风险管理的研究主要集中在比特币的监管和立法方面。 大多采用定性研究，研究视角各不相同。 主要分为四类：一类是围绕比特币自身的独特性，主要分析比特币的匿名性、去中心化和全球通用性带来的风险问题，并提出监管思路和建议。 Jiang Yu[23] 提出去匿名化和实证制度安排作为监管思路，以达到保护投资者、防范系统性风险、反洗钱、反避税的监管目标[23] o Ajibola Ogunbadewa 提出，政府需要建立“高科技犯罪”执法机构计划通过比特币地址对比特币经济进行有效的在线监控[24]，大多数用户会将比特币兑换成法定货币，因此第三方交易平台被用来追踪定位比特币非法使用提供契机[25]oSundareshMenon等建议建立多边平台，构建国际公约，通过世界各国合作打击比特币非法使用[26]o第二类是论证和分析比特币的具体风险，并提出监管思路或对策（见表2）。

第三类是结合各种法律，研究比特币监管的法律法规，提出一些监管对策。 刘宁建议单独制定虚拟财产法，建立比特币价值认定办法，明确比特币合约效力认定思路，建立司法预警机制，让比特币继续运行下去合法合规、风险可控的轨道[27] o 张若竹 根据民法、物权法、金融法等提出，针对比特币缺乏立法保护、应用困难等问题，应加强立法和政府监管司法管辖和适用法律、声誉危机、税收征管、电子证据取证难[28] o 谢杰 他们提出以经济法为基础，调整经济刑法规范，优化司法规则和执法机制，并反思货币制度解决经济刑法困境和互联网金融市场风险[2] 9]、联邦反洗钱法、商品期货交易监管、The Electronic Funds Transfer Act 提出数字货币是无国界的，需要一个国际化的解决方案[30] oBenjamin Akins 结合联邦所得税法提出比特币挖矿收入具有服务收入特征，比特币用于法定货币、商品或服务。 交易所是资本收益或损失的交易，应纳入税务监管[31] oMriMarian结合犯罪行为研究，提出鼓励用户识别个人身份证号码放弃匿名，从而增加可疑犯罪分子的侦破概率排除匿名的用户。 对进行匿名货币性犯罪交易的人，将予以查处[32]。 第四类是在综合分析比特币风险的基础上提出综合对策。 以及全球虚拟货币的发展变化。

二是比特币风险实时提醒，加强消费者保护。 三是将交易平台和支付纳入监管框架，促进利益相关方沟通，同时加强相关部门的协作和沟通，确保比特币行业朝着安全、规范、健康的方向发展。 四是建立电子证据保全体系和以预防为主的安全策略，加强比特币法制建设，更新相应的法律框架，完善金融监管和司法保护体系。五是建立比特币银行，加强比特币国际监管bitcoin, 为比特币等监管建立统一的国际争端解决机制 [-16] o 除了以上四种类型的比特币风险管理研究如何管理比特币风险，Aleksandra Bal 从监管成本、监管难度和可能的结果